Andy Tso先生十分有禮及跟進得宜, 並且講解非常清晰, 本人十分感謝Andy的協助及高度讚揚其工作態度。 — Simon He
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保险
保险应该是每一个人财务规划的基石，随着年龄的增长, 每一项決定往往伴随着越来越多的责任, 投资理财亦然 – 包含房贷, 子女教育费, 稳定的生活支出, 以及各种突发事件的准备金。
投资
投資人應該將眼光放在資產類別的比例搭配來減少長期走勢的起伏波動， 而不是尋找所謂的明牌，亮點作爲投放的標準。 長期投資的績效 90% 由投資組合 (asset allocation) 決定，很少或是幾乎不可能有人能在不斷改變的市場和經濟循環中準確預測特定標的物。
信托
海外非居民信託的稅務優惠是基於加拿大對於遺產 (本金) 和贈予 (稅後的部分) 的稅收規 定–免稅. 當一個外國人, 在一個基礎稅率為 0 或是極低的地方開設帳戶進行投資, 當收益 部分扣過稅後 (0% 的稅率), 再將收益轉為資本, 並同時指定一位或數位加籍的受益人進行 財富分配. 這樣的架構和流程就造成了免賦稅的收益.
Andy Tso, 毕业于UBC大学，是全加拿大仅17000余名拥有CFP全球认证的注册财务规划师之一，持牌11年来以最专业的知识和最热忱的态度，为客户提供保险、投资、信托等各方面与金融相关的帮助和服务。
在这个充满挑战的行业，市场的需求瞬息万变。2008年全球金融危机大爆发时，Andy有效的投资理财规划方案，在同行业高达50%的亏损情况下，Andy成功地帮助客户规避8%的金融风险。
多年来，Andy在服务客人时，一直秉承着三项原则：
1. 知识，以专业的知识服务客人；
2. 真诚，一切服务要以诚信为本；
3. 态度，专业的态度服务更多客户。
成功的关键在于自我驱动，来自客户的正面反馈让Andy更全面地自我提升，帮助大家在北美安居乐业，创造财富!
什么是CFP?
