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投资计划
投资人应该将眼光放在资产类别的比例搭配来减少长期走势的起伏波动， 而不是寻找所谓的明牌，亮点作为投放的标准。长期投资的绩效 90% 由投资组合 (asset allocation) 决定，很少或是几乎不可能有人能在不断改变的市场和经济循环中准确预测特定标的物。任何的年金计划都 是一个长期的税务和退休准备计划，越早开始准备和了解越能帮助每位投资人找到适合自己投资渠道和取向，取得最优化的整体回报。特别要再次强调， 越是长期投资越要注重在资产的合理配置，不必特别关注和担心市场必然发生的回档修正，做好定期的回顾和整理确保投资组合在设定好的计划中前进。
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服务项目
RRSP
Registered Retirement Saving Program (RRSP): 加拿大注册退休储蓄计划
RRSP 的税务优惠主要反应在两方面。一是可从当年应缴税的收入中直接将允许的 RRSP 投资配额减除，从而降低应缴税收入和应缴税金。二是 RRSP 投资帐户中的免赋税增值 特性, 可延迟至取款时才纳税，从而达到避税增长目的。
RESP
Registered Education Saving Program (RESP):
加拿大注册教育储蓄计划
Registered Education Saving Program (RESP) 是一种注册投资帐户，用于延税, 储蓄,和投资积累供孩子受高等教育的经费. 政府的Canada Education Savings Grants（CESGs）补助20% 的RRSP 每年供款额(或是上限500/ 年), 每个孩子的CESGs 终身最多7200 元。 2013 年起,凡是 2006 年 1 月 1 日后出生的 RESP 受益人, 将能额外获得 1,200 的 Training and Education Savings Grant.
TFSA
Tax-Free Saving Account (TFSA): 加拿大免税储蓄帐户
TFSA 是2009 年开始的政府计画, 凡年满18 周岁(BC 省19 岁)、持有社会工卡号(social insurance number，简称SIN）的加拿大居民存入TFSA 的钱不可以用来抵扣当年的个人应税收入，但是存入TFSA 后产生的投资收益，包括资本利得，都无需缴税。
投资组合
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