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投资计划
投資人應該將眼光放在資產類別的比例搭配來減少長期走勢的起伏波動， 而不是尋找所謂的明牌，亮點作爲投放的標準。 長期投資的績效 90% 由投資組合 (asset allocation) 決定，很少或是幾乎不可能有人能在不斷改變的市場和經濟循環中準確預測特定標的物。任何的年金計劃都 是一個長期的稅務和退休準備計劃，越早開始準備和瞭解越能幫助每位投資人找到適合自己投資渠道和取向，取得最優化的整體回報。特別要再次强調， 越是長期投資越要注重在資產的合理配置，不必特別關注和擔心市場必然發生的回檔修正，做好定期的回顧和整理確保投資組合在設定好的計劃中前進。
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服务项目
RRSP
Registered Retirement Saving Program (RRSP): 加拿大註冊退休儲蓄計劃
RRSP 的稅務優惠主要反應在兩方面。一是可從當年應繳稅的收入中直接將允許的 RRSP 投資配額減除，從而降低應繳稅收入和應繳稅金。二是 RRSP 投資帳戶中的免賦稅增值 特性, 可延遲至取款時才納稅，從而達到避稅增長目的.
RESP
Registered Education Saving Program (RESP): 加拿大注册教育储蓄计划
Registered Education Saving Program (RESP) 是一种注册投资帐户，用于延稅, 储蓄,和投资積累供孩子受高等教育的经費. 政府的Canada Education Savings Grants（CESGs）補助 20% 的 RRSP 每年供款額 (或是上限 500/ 年), 每個孩子的 CESGs 終身最多 7200 元。2013 年起,凡是 2006 年 1 月 1 日後出生的 RESP 受益人, 將能額外獲得 1,200 的 Training and Education Savings Grant.
TFSA
Tax-Free Saving Account (TFSA): 加拿大免稅儲蓄帳戶
TFSA 是 2009 年開始的政府計畫, 凡年滿 18 周歲 (BC 省 19 歲)、持有社會工卡號 (social insurance number，簡稱 SIN）的加拿大居民存入 TFSA 的錢不可以用來抵扣當 年的個人應稅收入，但是存入 TFSA 後產生的投資收益，包括資本利得，都無需繳稅。
投资组合
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